Dźwignia i lewar. Co to, tak naprawdę, znaczy?

Dźwignia Forex jest formą dźwigni finansowej, dzięki której możemy operować pozycją rynkową o wartości współmiernie większej do posiadanego przez nas kapitału. Od momentu wejścia w życie regulacji ESMA (ang. European Securities and Markets Authority) 1. sierpnia 2018 roku, standardowa wartość dźwigni w Unii Europejskie wynosi 1:30. Taki lewar Forex mówi nam, że operując kwotą własnego depozytu w wysokości 100 USD pozwala operować nam 3000 USD.

W Polsce maksymalna wysokość dźwigni finansowej wynosi 1:100, ale z pewnym wyjątkiem. Dźwignia Forex tej wysokości zarezerwowana jest dla tak zwanego „inwestora doświadczonego”. Za inwestora doświadczonego uznaje się inwestora, który spełnia szereg wymagań. Wymagania te dotyczą między innymi generowanego na rachunku obrotu, posiadanego wykształcenia kierunkowego czy posiadanych certyfikatów, potwierdzających wiedzę finansową. Mimo tych wymagań, inwestorzy którzy rynek Forex traktują poważnie, nie powinni mieć problemów z uzyskaniem statusu klienta doświadczonego. Mowa tu o traderach, którzy realizują na Forexie systematyczny obrót, zwiększają swój warsztat analityczny-narzędziowy. Dzięki temu, będą w stanie korzystać z lewarowania na poziomie 1:100

Dźwignia Forex – zalety

Mechanizm dźwigni finansowej jest nieocenionym narzędziem pozwalającym na uczestnictwo w rynku traderom, którzy nie posiadają dużych zasobów kapitału. Bez mechanizmu dźwigni finansowej nie mogliby inwestować lub zawieraliby znacznie mniejsze pozycje rynkowe. Dźwignia Forex w wysokości 1:100 wymaga od inwestorza wniesienia depozytu w wysokości 1% wartości pozycji. Przykładowo, otwierając pozycję na parze EURUSD o nominale 1 lota (100 000 jednostek waluty bazowej, czyli w tym przykładzie EUR) depozyt wyniesie 1000 EUR. Gdyby inwestor korzystał z dźwigni 1:50, depozyt dla tej samej pozycji były dwukrotnie wyższy i wyniósłby 2%. Oznaczałoby to, że dla otwarcia tej samej pozycji inwestor musiałby posiadać na rachunku dwa raz więcej pieniędzy – 2000 EUR.

Jak możemy zauważyć na powyższych przykładach, dźwignia Forex bezpośrednio wpływa na ilość kapitału jaką potrzebujemy, aby inwestować na Forex. Czy wpływa na zyskowność tradera? Tak i nie. Dlaczego? Dźwignia Forex wpływa na wielkość zysku czy straty z poszczególnej transakcji. Nie ma jednak wpływu na to, czy do tej transakcji dochodzi. Oznacza to, że mechanizm dźwigni Forex pozwala traderowi odpowiednio skalować pozycję rynkową. Sam moment transakcji – wejścia, wyjścia, Take Profit czy Stop Loss – o tym mówi system transakcyjny. Innymi słowy, inwestor którego system traci na rynku, z wykorzystaniem dźwigni będzie prawdopodobnie tracić jeszcze więcej. Z kolei system zyskowny, z odpowiednim wykorzystaniem dźwigni może zarobić znacznie więcej niż bez niej!

Wady dźwigni Forex

Należy pamiętać, że dźwignia to tylko narzędzie, które trzeba umieć obsługiwać, aby nie narobić sobie kłopotów. Ze szczególną rozwagą należy pochodzić do internetowych brokerów którzy oferują dźwignię 1:500, a nawet większe. Prawdą jest, że inwestorzy często zauważają tylko pozytywne aspekty dźwigni finansowej – większa pozycja = większy zysk. Warto spojrzeć na lewar Forex również z drugiej strony – im większa pozycja tym większa potencjalna strata.

Zobaczmy to na przykładzie transakcji w której zakupujesz 100 000 jednostek waluty bazowej, a depozyt który posiadasz to 5000 USD. W przypadku otwarcie pozycji na parze walutowej USD/JPY przy kursie 120,00 z dźwignią 1:100 zmiana kursu o jeden pips przy tych parametrach wynosi ok 40 USD [(500 000 USD x 0,01)/120=41,67 USD]. Para USD/JPY potrafi mieć wahania kursu w granicach 50 – 100 pipsów, a czasem nawet więcej. Zakładając, że dokonałeś złej analizy i cena udała się w innym kierunku o 80 pipsów to Twoja strata wyniesie 3334 USD co stanowi ponad połowę Twojego depozytu!

Dźwignia jest bardzo użyteczną pomocą w tradingu, lecz należy mieć się na baczności ponieważ zwielokrotnia ona nie tylko zyski, ale również straty.

 

To koniec tego artykułu, ale dopiero początek Twojej przygody z rynkami finansowymi. Przed Tobą długa droga, ale doskonale wiemy, jak Ci ją ułatwić. Rachunek demonstracyjny to najlepszy sposób, aby przetestować zdobytą wiedzę w praktyce. Otwórz bezpłatne konto demo z wirtualnymi pieniędzmi już dziś!

OTWIERAM KONTO DEMO