Chińczycy walczą z nielegalną bankowością. Źródła podają, że suma gotówki wyprowadzonej przez nielegalne organizacje mogła wynieść nawet 125 miliardów dolarów (odpowiednio: Reuters i Serwis Informacyjny Komunistycznej Partii Chin). Te pieniądze próbowano wyprowadzić za granicę na szereg różnych sposobów. Największy przypadek, który zdobył spory rozgłos w ostatnich dniach, to wyprowadzenie prawie 64 miliardów dolarów. Do tej pory zatrzymano 370 ludzi oraz wykryto 1,3 miliona podejrzanych transakcji.
Zobacz: Inwestuj bez ryzyka. Otwórz konto i odbierz 30$ na start
Chińska polityka finansowa zakazuje wymiany juanów wartych więcej niż 50,000 dolarów w ciągu roku, chcąc w ten sposób ustabilizować jego kurs, jednakże w obliczu słabnącej gospodarki oraz wahań na giełdzie obywatele Państwa Środka chcą ulokować swoje oszczędności w pewniejszej walucie. Dzięki tej „samowolce” w ciągu ostatnich dwóch lat przepływ kapitału w Chinach był ujemny. Proceder ten miał (a najprawdopodobniej ma) tak dużą skalę, że rząd musiał uruchomić swoje rezerwy walutowe, by utrzymać kurs jena. Jak donosił 7 września Wall Street Journal uwolniono wtedy 93,9 miliarda dolarów.
Pieniądze były wyprowadzane na mnóstwo sposobów. Najczęstszym z nich było tworzenie tysięcy kont bankowych, a potem przelewanie z tych rachunków za granicę drobnych sum pieniężnych. Te konta tworzono na podstawie prawdziwych dowodów osobistych skupowanych na wsiach. Często też importowano dobra po zawyżonej cenie albo takie transakcje całkowicie fałszowano. Ciekawym sposobem na ominięcie kontroli walutowej były również zakupy przy pomocy kart kredytowych lub debetowych w jenach, a później uzyskiwanie zwrotu w walucie zagranicznej. Inne działania polegały na fizycznym wwozie lub wywozie pieniędzy przez granicę. Ostatnia metoda jest obecnie preferowana przez „cinkciarzy” z powodu wzmożonych kontroli bankowych.
Zobacz: Nawet 5000$ premii. Sprawdź teraz
Wcześniej tego roku chiński Minister Bezpieczeństwa Publicznego powiedział, że bankowość podziemna prezentuje coraz bardziej złożone zagrożenia dla bezpieczeństwa finansowego w Chinach, zaczynając od narkotyków i finansowania terroryzmu aż po oszustwa podatkowe.
Na podstawie:
- wsj.com/articles/in-chinas-alleyways-underground-banks-move-money-1445911877
- reuters.com/article/2015/11/20/us-china-crackdown-capital-idUSKCN0T906C20151120#qYXDyQcVE6rsPzCF.97
- bloomberg.com/news/articles/2015-11-20/china-cracks-64-billion-underground-bank-moving-money-abroad
